De acuerdo con la SHCP, el objetivo es brindar mayor certeza jurídica, así como una aplicación homogénea.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) anunció el fortalecimiento y consolidación del régimen nacional para la prevención de lavado de dinero, a través del robustecimiento del marco regulatorio a personas con actividades vulnerables.
Lo anterior, como parte de la implementación de las reformas a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y a su reglamento, publicadas en 2025 y 2026, respectivamente.
Aplicación homogénea
Las nuevas reglas establecen criterios para su aplicación y precisan los compromisos de los sujetos obligados, además de las atribuciones de las autoridades responsables para su implementación, supervisión y verificación.
De acuerdo con la dependencia, el objetivo es brindar mayor certeza jurídica, así como una aplicación homogénea.
Entre los cambios a la LFPIORPI destaca la incorporación del enfoque basado en riesgo como principio rector.
Evaluación de riesgos
Quienes se desempeñan en actividades vulnerables como juegos y sorteos, comercialización de arte, artículos de lujo, metales preciosos y joyería, donativos, entre otros, deberán identificar, evaluar, clasificar y documentar los riesgos asociados con sus clientes o usuarios, operaciones, productos, servicios, canales de operación y zonas geográficas.
Además, se incorpora un modelo de cumplimiento proporcional, mediante el cual las obligaciones y las acciones de supervisión se aplicarán considerando el nivel de riesgo de cada actividad vulnerable.
El propósito es fortalecer el cumplimiento de las obligaciones legales y facilitar la implementación de controles acordes con las características de cada sector.
La Secretaría de Hacienda fortalece el régimen nacional para la prevención del lavado de dinero con la publicación de las Reglas de Carácter General de la LFPIORPI.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público publicó en el Diario Oficial de la Federación… pic.twitter.com/7oaSaUp5cZ
— Hacienda (@Hacienda_Mexico) August 10, 2026
Con información de Once Noticias
